Gestione del rischio fornitori nel settore bancario
Individua i fornitori che possono compromettere i tuoi servizi, i dati o la reputazione del tuo istituto. Achilles ti aiuta a valutarne i rischi e a capire dove rafforzare i controlli.
Combiniamo informazioni validate da specialisti, analisi dei rischi e monitoraggio per offrire ai team Acquisti, Risk Management e Compliance una base informativa comune per la selezione, la qualifica e la supervisione dei fornitori.
Istituti finanziari che collaborano con Achilles
Achilles affianca gli istituti finanziari nella valutazione dei fornitori strategici, nella verifica delle evidenze e nello sviluppo di competenze in ambiti come cybersecurity, sostenibilità e compliance.
La gestione del rischio di terze parti è frammentata tra troppi team e sistemi
Informazioni frammentate
Acquisti, Risk Management, Compliance e Cybersecurity utilizzano fonti diverse.
Priorità non definite
Non tutti i fornitori richiedono lo stesso livello di due diligence.
Valutazioni duplicate
I fornitori rispondono a richieste simili provenienti da team diversi.
Rischio in evoluzione
Una valutazione effettuata durante l’onboarding diventa insufficiente nel tempo.
UNA VISIONE COMUNE DEL RISCHIO DI OGNI FORNITORE
Integra le diverse dimensioni del rischio per individuare le aree di esposizione e i fornitori che richiedono maggiore attenzione.
Solidità finanziaria e coperture assicurative
Esamina la stabilità finanziaria del fornitore e le coperture disponibili per far fronte a eventuali imprevisti.
Continuità operativa
Valuta i piani del fornitore per mantenere e ripristinare il servizio in caso di interruzione.
Cybersecurity
Integra la verifica dei controlli con i segnali esterni di Achilles Cyber Risk, sviluppato con Orpheus.
Sostenibilità e rischi ESG
Valuta le pratiche ambientali, sociali e di governance del fornitore sulla base di informazioni validate.
Compliance e reputazione
Esamina sanzioni, notizie negative e politiche aziendali del fornitore per individuare rischi legali e reputazionali.
Concentrazione e rischio geografico
Analizza la distribuzione geografica e le dipendenze dai fornitori per individuare potenziali impatti sui tuoi servizi.
IL NOSTRO PROCESSO
Un processo basato sulla criticità dei fornitori
Risk Screening
Analizza la tua base fornitori attraverso fonti esterne, senza richiedere la compilazione di questionari. Individua i segnali di rischio che richiedono una valutazione più approfondita.
Valutazione e qualifica dei fornitori
Raccogli e valida le informazioni del fornitore sulle aree rilevanti per il tuo istituto. Utilizza i risultati per decidere se qualificarlo e quali miglioramenti richiedere.
Audit in loco
Verifica sul campo le pratiche comprese nel perimetro dell’audit. Documenta i rilievi e le azioni di miglioramento per rafforzare la valutazione del fornitore.
COMMUNITY BANKING & INSURANCE
Riduci le valutazioni duplicate mantenendo il controllo.
Banche, compagnie assicurative e fornitori partecipano a un modello comune di valutazione. Il tuo istituto accede a informazioni validate e comparabili, mentre il fornitore può riutilizzare il proprio profilo per ridurre le richieste duplicate.
PERCHÉ ACHILLES
Oltre la raccolta di informazioni sui fornitori
Achilles combina tecnologia, dati validati ed esperienza nella gestione dei rischi per aiutarti a prendere decisioni più coerenti su terze parti e fornitori.
Dati ed evidenze validati
Verifichiamo le informazioni e la documentazione dei fornitori per ridurre la dipendenza dai dati autodichiarati e rendere le valutazioni più affidabili.
Valutazione in base alla criticità
Adatta il livello di valutazione e di due diligence al rischio, alla criticità e alle caratteristiche di ciascun fornitore.
Una visione comune del rischio
Centralizza le informazioni finanziarie, cyber, ESG, operative e di compliance per facilitare la collaborazione tra Acquisti, Risk Management, Compliance e Cybersecurity.
Monitoraggio e miglioramento continuo
Monitora i cambiamenti nel profilo di rischio, individua nuovi segnali e segui l’attuazione delle azioni correttive e dei piani di miglioramento.
“Grazie a questo programma di sviluppo, le aziende sono meglio preparate a raggiungere i nostri obiettivi di sostenibilità.”
Tutti i fornitori. Tutti i rischi. In ogni area geografica.
Coordina la valutazione dei tuoi fornitori internazionali attraverso un’unica piattaforma.
I team locali di Achilles facilitano la partecipazione dei fornitori e ti aiutano a comprendere il contesto di ciascun mercato.
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Raccontaci cosa vuoi migliorare nella gestione dei tuoi fornitori. Ti mostreremo come Achilles può aiutarti a valutare i rischi, esaminare le evidenze e monitorare le azioni di miglioramento.
Domande frequenti sulla gestione del rischio di terze parti nel settore bancario
Come può un istituto finanziario ottenere una visione completa del rischio dei propri fornitori?
Centralizzando in un unico ambiente le informazioni rilevanti su ciascuna terza parte: rischio finanziario, cybersecurity, ESG, compliance, continuità operativa e altri fattori critici. Achilles aiuta a raccogliere, validare e monitorare questi dati per facilitare valutazioni più coerenti e ridurre la frammentazione tra team e sistemi.
Come individuare i fornitori che richiedono maggiore supervisione?
Non tutti i fornitori presentano lo stesso livello di rischio. Achilles consente di segmentarli in base a fattori come criticità, ubicazione, attività, esposizione e profilo di rischio, per applicare un livello di valutazione e di due diligence proporzionato. Questo aiuta a concentrare le risorse sulle terze parti che richiedono effettivamente maggiore attenzione.
In che modo Achilles supporta la gestione dei fornitori ICT nel contesto di DORA?
Achilles può supportare la valutazione e il monitoraggio delle terze parti ICT attraverso informazioni sul rischio, validazione delle evidenze, monitoraggio continuo e tracciabilità delle valutazioni effettuate. Questo aiuta gli istituti a disporre di informazioni più strutturate per i propri processi di gestione del rischio di terze parti. La responsabilità della conformità a DORA rimane sempre in capo all’istituto finanziario.
Come ridurre le valutazioni duplicate tra Acquisti, Risk Management, Compliance e Cybersecurity?
Una fonte comune di informazioni sui fornitori consente ai diversi team di lavorare su dati ed evidenze coerenti, evitando di richiedere ripetutamente le stesse informazioni. Inoltre, il modello collaborativo di Achilles permette di riutilizzare determinate valutazioni e dati validati, riducendo il carico amministrativo sia per l’istituto sia per i suoi fornitori.
Come monitorare il rischio dei fornitori dopo l’onboarding?
La valutazione iniziale è solo una fotografia di un momento specifico. Achilles consente di monitorare in modo continuativo determinati indicatori e i cambiamenti nel profilo di rischio, per individuare nuovi segnali e decidere quando è necessario rivedere, ampliare o aggiornare una valutazione.
Quali tipi di rischio dei fornitori può valutare Achilles?
Achilles consente di integrare diverse dimensioni di rischio in un unico programma, tra cui rischio finanziario, cybersecurity, ESG, compliance, reputazione, salute e sicurezza, continuità operativa ed esposizione geografica. Il perimetro della valutazione può essere adattato alla criticità del fornitore e ai requisiti di ciascuna organizzazione.
Come può un istituto dimostrare di esercitare un controllo adeguato sui propri fornitori?
Mantenendo un processo tracciabile che documenti come vengono segmentati i fornitori, quali valutazioni vengono svolte, quali evidenze vengono validate, quali rischi vengono individuati e quali azioni vengono intraprese successivamente. Achilles aiuta a centralizzare queste informazioni e a conservare uno storico delle valutazioni e delle attività di monitoraggio, utilizzabile a supporto dei processi interni di controllo, audit e supervisione.