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GESTIONE DEI RISCHI ESG E CONFORMITÀ NORMATIVA PER IL SETTORE BANCARIO

Gli istituti finanziari in Spagna operano in un contesto caratterizzato da una crescente pressione normativa, da maggiori requisiti di trasparenza e da una supervisione sempre più rigorosa da parte di autorità di vigilanza, investitori e mercato.

Achilles supporta banche e istituzioni finanziarie in Spagna nell’identificazione, valutazione e mitigazione dei rischi ESG, finanziari e reputazionali, facilitando la conformità normativa e una gestione strutturata di fornitori e terze parti, basata su informazioni verificate, tracciabili e comparabili.

Visualización de la gestión de riesgos y cumplimiento ESG en el sector bancario, con enfoque en proveedores, finanzas y control regulatorio

IL NOSTRO PROCESSO DI VALUTAZIONE E MIGLIORAMENTO ESG

Valutazione ESG

Valutiamo i fornitori nelle aree chiave della loro attività, tra cui ambiente, diritti umani, etica, governance, salute e sicurezza.
Le informazioni vengono esaminate e validate da Achilles e trasformate in un punteggio ESG oggettivo e comparabile, che consente alle aziende acquirenti di prendere decisioni informate e coerenti nei processi di qualifica e acquisto.

Programma di sviluppo ESG

Un auditor specializzato accompagna il fornitore in un processo strutturato di miglioramento ESG.
Sulla base di un’analisi approfondita del questionario Achilles e delle evidenze fornite, vengono identificate le lacune, prioritizzati i rischi e definite azioni di miglioramento concrete, orientate alla conformità normativa e al miglioramento continuo delle performance ESG.

Audit in loco

Effettuiamo audit in presenza presso le strutture del fornitore per verificare l’effettiva implementazione di politiche, procedure e controlli, in linea con i requisiti definiti congiuntamente con l’azienda acquirente.

Il risultato è un rapporto di audit dettagliato, accompagnato da un piano d’azione, che documenta rilievi, rischi e opportunità di miglioramento.
Tutte le informazioni sono disponibili sulla piattaforma Achilles, garantendo monitoraggio strutturato e piena tracciabilità.

RIDUZIONE DEL RISCHIO DI CYBERSECURITY NELLA CATENA DI FORNITURA

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Valutazione della cybersecurity

I fornitori compilano un questionario strutturato di cybersecurity, che viene analizzato e validato dagli esperti di Achilles.

Le informazioni raccolte, insieme ai dati di partner specializzati come ECIX, vengono integrate in un modello di scoring oggettivo, che consente agli istituti finanziari di identificare, confrontare e prioritizzare i rischi di cyber-minacce nella propria base di fornitori e terze parti.

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Rapporto sui risultati

Acquirenti e fornitori accedono a un rapporto dettagliato di cybersecurity, che include rischi identificati, metriche chiave, scala di valutazione e raccomandazioni pratiche di miglioramento.

Il rapporto fornisce una visione chiara e azionabile del livello di maturità in cybersecurity, supportando la presa di decisioni e il rispetto dei requisiti normativi e di supervisione.

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Audit in loco

Quando è richiesto un livello di approfondimento maggiore, realizziamo audit in presenza presso le strutture del fornitore per verificare l’implementazione reale di controlli, politiche e misure di cybersecurity, secondo i criteri definiti con l’ente acquirente.

Il risultato è un rapporto di audit con piano d’azione, che documenta rilievi, rischi e misure correttive.
Tutte le informazioni vengono registrate sulla piattaforma Achilles, garantendo monitoraggio, tracciabilità e controllo continuo.

CLIENTI DI ACHILLES

I principali istituti finanziari si affidano ad Achilles

Le principali banche a livello globale si affidano ad Achilles per gestire i rischi ESG e operativi, rafforzare la sostenibilità delle catene di fornitura e garantire l’affidabilità delle informazioni utilizzate nei processi regolatori e di reporting.

Achilles collabora con istituti finanziari nella valutazione e supervisione di fornitori e terze parti, supportando la conformità a quadri normativi come la Direttiva europea sulla due diligence in materia di sostenibilità (CSDDD) e le Linee guida dell’Autorità Bancaria Europea (EBA) sugli accordi di esternalizzazione, oltre ad altri requisiti applicabili al settore.

CaixaBank

“Le informazioni fornite dagli audit di Achilles sono interamente orientate alla sostenibilità. Per noi è fondamentale, poiché non potremmo permetterci che un fornitore critico presenti non conformità gravi.”

Irene Tejón – Trasformazione e Controllo di Gestione, CaixaBank

Leggi il caso di successo

CONFORMITÀ CSRD, CSDDD E LINEE GUIDA EBA

Achilles ha allineato il proprio questionario, i processi di audit e le capacità di data analytics ai requisiti della CSRD, della CSDDD e delle Linee guida EBA, supportando gli istituti finanziari nella conformità normativa e nella gestione strutturata dei rischi nella catena di fornitura e nelle terze parti.

Guida CSRD

Questa guida offre una visione chiara e pratica della Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD), analizzandone ambito di applicazione, soggetti coinvolti e implicazioni normative.

Basata sull’esperienza di Achilles nel supportare i clienti nei processi di reporting ESG, la guida si concentra sull’identificazione, valutazione e rendicontazione di rischi e opportunità legati alla catena di fornitura e alle emissioni di carbonio.

Guida CSDDD

Questa guida analizza in modo approfondito la Direttiva sulla due diligence in materia di sostenibilità (CSDDD), spiegandone ambito di applicazione, requisiti chiave e primi passi per implementare un processo di due diligence allineato alle Linee guida OCSE.

Il contenuto si basa sull’esperienza di Achilles nel lavorare con organizzazioni a livello globale nella gestione dei rischi ESG, dei diritti umani e della sostenibilità nella catena del valore.

CASI DI SUCCESSO

Scopri cosa hanno ottenuto altre aziende con Achilles

FAQS

Come aiuta Achilles a conformarsi alla CSRD e alla CSDDD?

Achilles fornisce informazioni ESG verificate e tracciabili su fornitori e terze parti, facilitando l’identificazione dei rischi, il supporto documentale e la conformità alla CSRD e alla CSDDD lungo l’intera catena di fornitura.

Achilles è compatibile con le linee guida dell’EBA?

Sì. Le soluzioni di Achilles supportano la gestione e la supervisione di fornitori e terze parti, allineandosi alle Linee guida dell’Autorità Bancaria Europea (EBA) sugli accordi di esternalizzazione, attraverso valutazioni strutturate e monitoraggio continuo.

I dati dei fornitori sono verificati?

Sì. Le informazioni vengono validate da Achilles tramite revisione documentale, audit e verifica da parte di esperti, garantendo dati affidabili e pronti per l’audit (audit-ready).

Quali rischi valuta Achilles?

Achilles valuta rischi ESG, operativi, finanziari e reputazionali, includendo ambiente, diritti umani, governance, salute e sicurezza e cybersecurity.

Achilles collabora con banche in Spagna?

Sì. Achilles collabora con istituti finanziari che operano in Spagna, supportando la conformità normativa e la gestione dei rischi nella catena di fornitura.

Come aiuta Achilles a prevenire il greenwashing?

Attraverso verifica indipendente, evidenze documentali e monitoraggio continuo delle performance ESG di fornitori e terze parti.

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