Spredningen av covid-19 over hele verden har svekket internasjonal handel, hvilket har medf\u00f8rt midlertidig driftsstopp i mange bransjer. Det finnes ingen sektor i verdens\u00f8konomien som ikke har blitt rammet i en eller annen grad, men hotellbransjen, transportbransjen og byggebransjen er blant de hardest rammede. Myndighetene har i praksis lagt mange bransjer helt brakk, mens mange andre driver med sterkt redusert kapasitet etter et fall i ettersp\u00f8rsel og\/eller tilbud.<\/p>\n
Omfattende leverand\u00f8rkjeder er helt avgj\u00f8rende for de fleste bransjer. Covid-19-utbruddet har p\u00e5 dramatisk vis belyst vanskelighetene med \u00e5 f\u00e5 tak i kritisk utstyr bla. personlig verneutstyr, n\u00e5r leddene er under press.<\/p>\n
For at leverand\u00f8rkjedene skal fungere, m\u00e5 ikke bare den fysiske logistikken v\u00e6re p\u00e5 plass, men ogs\u00e5 den n\u00f8dvendige kapitalstr\u00f8mmen. Sistnevnte kan v\u00e6re en stor utfordring for noen akt\u00f8rer i leverand\u00f8rkjedene og de kommer til \u00e5 trenge all den \u00f8konomiske hjelpen de kan f\u00e5 for \u00e5 stabilisere driften og s\u00f8rge for at de klarer seg. Denne artikkelen ser p\u00e5 ulike muligheter for \u00e5 sikre finansiering i leverand\u00f8rkjedene og p\u00e5 den m\u00e5ten garantere kontinuitet i driften<\/a> for mange selskaper i denne sv\u00e6rt utfordrende perioden.<\/p>\n Noen av de organisasjonene innen leverand\u00f8rkjeder som er mest utsatt for risiko og kjemper for \u00e5 stabilisere driften, og i noen tilfeller bare pr\u00f8ver \u00e5 overleve, er sm\u00e5 leverand\u00f8rer \u2013 s\u00e6rlig de som bare leverer en h\u00e5ndfull produkter. Mangel p\u00e5 varemangfold hindrer dem i \u00e5 flytte fokus til produkter med st\u00f8rre ettersp\u00f8rsel. I noen tilfeller har de begrenset tilgang til finansieringsl\u00f8sninger som kunne ha gitt dem \u00f8kte overlevelsesmuligheter.<\/p>\n Disse leverand\u00f8rene er sv\u00e6rt viktige for leverand\u00f8rkjedenes \u00f8kosystem. For at de skal kunne overleve, kan det v\u00e6re n\u00f8dvendig at kj\u00f8perne g\u00e5r aktivt inn og endrer kunderelasjonen sin. Som en metode for \u00e5 redusere risiko kan de kartlegge og unders\u00f8ke \u00e5rsakene til leverand\u00f8renes risiko, som i mange tilfeller er d\u00e5rlig likviditet. Mens det til vanlig kan v\u00e6re lurt \u00e5 senke prisene og fremme konkurranse blant leverand\u00f8rene, kan denne taktikken medf\u00f8re at leveransene fullstendig uteblir i denne krisen.<\/p>\n Vi kan trekke paralleller til naturen n\u00e5r vi diskuterer relasjonen mellom kj\u00f8pere og leverand\u00f8rer. Parasittiske relasjoner (hvor \u00e9n organisme styrker seg p\u00e5 bekostning av en annen) er vanlig i b\u00e5de naturen og i forretningsverdenen, men dette forverrer problemene i leverand\u00f8rkjedene n\u00e5r leddene allerede sliter. Kommensalismen (der den ene styrkes og den andre verken svekkes eller styrkes) hjelper heller ikke leverand\u00f8rkjeder under press.<\/p>\n Hvis organisasjonene derimot kan fremme relasjoner basert p\u00e5 gjensidig avhengighet (hvor begge sidene styrkes), har kjeden best mulig sjanse for \u00e5 overleve og komme seg ovenp\u00e5 igjen n\u00e5r krisen har avtatt.<\/p>\n Leverand\u00f8rkjedene har flere finansieringsalternativer som st\u00f8tter opp under en slik synergi og som kan inng\u00e5s mellom kj\u00f8perne og leverand\u00f8rene for \u00e5 minimere virkningen av dagens kontantstr\u00f8mproblemer.<\/p>\n Denne finansieringsformen inneb\u00e6rer hovedsakelig at leverand\u00f8ren gir rabatt til kj\u00f8pere som takker ja til \u00e5 betale leverand\u00f8ren tidlig. Gjennom denne ordningen vil leverand\u00f8ren n\u00e5r som helst kunne be om tidlig betaling etter at fakturaen er godkjent.<\/p>\n Med denne finansieringsl\u00f8sningen kan leverand\u00f8ren som regel gi ulike rabattbel\u00f8p avhengig av hvor tidlig innbetalingsdatoen er, noe som styrker leverand\u00f8rens likviditet. Dette kan v\u00e6re et attraktivt alternativ for kj\u00f8pere som er i en relativt sterk \u00f8konomisk posisjon, og forutsatt at rabatten er rettferdig, vil samarbeidet mellom dem kunne styrkes og b\u00e6re preg av en gjensidighet som er godt egnet i det n\u00e5v\u00e6rende forretningsklimaet.<\/p>\n Hvis begge parter kan forhandle frem denne typen ordninger, kan det inneb\u00e6re at leverand\u00f8ren kan fortsette virksomheten \u2013 og dermed kunne betale driftskostnader og indirekte kostnader samt sikre likviditeten. Samtidig reduseres forstyrrelsene i kj\u00f8perens leverand\u00f8rkjede og sjansen for at leverand\u00f8ren g\u00e5r konkurs, noe som ville f\u00f8rt til tap av arbeidsplasser og kompetanse. Costco Wholesale er et av selskapene som har tatt i bruk dynamiske rabatter.<\/p>\n Fordeler for leverand\u00f8ren: Rask tilgang til s\u00e5rt tiltrengte kontanter, b\u00e6rekraftig drift i en utfordrende situasjon.<\/p>\n Fordeler for kj\u00f8peren: Rabatt for \u00e5 betale leverand\u00f8rene tidlig, bedre marginer og vekstmuligheter.<\/p>\n En rask definisjon av denne typen finansiering, som fastsatt av Global Supply Chain Finance Forum, er at Payables Finance er et \u00abkj\u00f8perstyrt program der selgere i kj\u00f8perens leverand\u00f8rkjede kan f\u00e5 tilgang til finansiering ved \u00e5 kj\u00f8pe fordringer\u00bb. Finansieringsleverand\u00f8ren i denne typen ordninger er en finansinstitusjon, for eksempel en bank. Finansinstitusjonen gir midler til denne ordningen basert p\u00e5 kj\u00f8perens kredittvurdering, og det legges dermed mindre vekt p\u00e5 leverand\u00f8rens \u00f8konomiske status.<\/p>\n Finansieringen fungerer slik at en kj\u00f8per godkjenner en gjeld, med garanti om \u00e5 betale, og leverand\u00f8ren kan deretter selge de n\u00f8dvendige produktene, med fordelen av \u00e5 kunne motta betaling tidlig fra den deltagende finansinstitusjonen (oftest en bank). Det er verdt \u00e5 merke seg at denne betalingen vil v\u00e6re et redusert\/nedsatt bel\u00f8p i forhold til det leverand\u00f8ren ellers ville f\u00e5tt.<\/p>\n \u00abPayables Finance: A Guide to working capital optimisation\u00bb fra Deutsche Bank<\/a> gir ytterligere informasjon om hvordan organisasjonenes arbeidskapital kan forbedres ved hjelp av dette finansieringsalternativet.<\/p>\n Fordeler for leverand\u00f8ren: Sikker betaling, oversiktlig betaling, tilgjengelig arbeidskapital.<\/p>\n Fordeler for kj\u00f8peren: Redusert risiko for leverand\u00f8rkjeden, forbedrede leveringsforhold, optimalisering av likviditet, alternativ finansieringskilde.<\/p>\n If\u00f8lge Trade Finance Global er en Special Purpose Vehicle (SPV) eller en Special Purpose Entity (SPE) en egen juridisk enhet opprettet av et moderselskap\u00bb.<\/p>\n Dette kan videre beskrives som en situasjon der en kj\u00f8per bruker et spesielt redskap (en separat enhet fra kj\u00f8perorganisasjonen eller moderselskapet) for \u00e5 skape et finansobjekt, som kan kj\u00f8pes av finansinstitusjoner som banker, hedgefond, pensjonsfond eller av kj\u00f8peren selv, avhengig av loven innen jurisdiksjonen eller landet denne opererer i. Med denne metoden kan kj\u00f8peren \u00f8ke inntektene og arbeidskapitalen.<\/p>\n SPV er en metode for moderselskapet til \u00e5 flytte \u00f8konomisk risiko vekk fra seg selv og over p\u00e5 sikre aktiva. Kj\u00f8perens evne til \u00e5 \u00f8ke omsetningen ved bruk av denne typen finansiering gir en gjensidig samarbeidsmulighet og engasjement mellom de involverte partene, ettersom leverand\u00f8ren ogs\u00e5 vil kunne f\u00e5 tilgang til s\u00e5rt tiltrengte midler for \u00e5 opprettholde driften. Selv om denne l\u00f8sningen for leverand\u00f8rfinansiering gir konkrete fordeler, har den blitt misbrukt tidligere, og den bidro til den siste finanskrisen, som dokumentert av KPMG: Creating an understanding of Special Purpose Vehicles<\/a>.<\/p>\n Fordeler for leverand\u00f8ren: Sikker betaling, oversiktlig betaling.<\/p>\n Fordeler for kj\u00f8peren: Forbedrede leverand\u00f8rrelasjoner, redusert risiko i leverand\u00f8rkjeden, \u00f8kt arbeidskapital.<\/p>\n If\u00f8lge Professional Association for the Commercial Card og betalingsbransjen er \u00abet kj\u00f8pekort (P-Card) en type kommersielt kort som gj\u00f8r det mulig for organisasjonene \u00e5 utnytte den eksisterende infrastrukturen bak kredittkortet til \u00e5 utf\u00f8re elektroniske betalinger for en rekke utgifter (f.eks. varer og tjenester). Enkelt sagt er et P-Card et betalingskort, som et personlig kredittkort. Imidlertid m\u00e5 den kortbrukende organisasjonen betale hele det utest\u00e5ende bel\u00f8pet til kortutstederen minst \u00e9n gang i m\u00e5neden.\u00bb<\/p>\n P\u00e5 denne m\u00e5ten kan leverand\u00f8rer tilbys og motta tidlig betaling. Dette kan v\u00e6re en levedyktig finansieringsl\u00f8sning for mindre betalinger til mindre leverand\u00f8rer i en kj\u00f8pers leverand\u00f8rnettverk. Dermed kan det v\u00e6re muligheter for en gjensidig fordelaktig relasjon basert p\u00e5 fordelene begge partene kan oppn\u00e5.<\/p>\n Fordeler for leverand\u00f8ren: Tidlig betaling, forbedret kontantstr\u00f8m.<\/p>\n Fordeler for kj\u00f8peren: Reduserte administrasjonskostnader, redusert risiko for leverand\u00f8rkjeden.<\/p>\n De fleste finansieringsalternativene som er nevnt i de foreg\u00e5ende avsnittene, gir en vinn-vinn-situasjon for de involverte partene, gitt at de samarbeider om \u00e5 velge det alternativet som passer best for deres forretningssituasjon.<\/p>\n Gjensidige gunstige relasjoner b\u00f8r dessuten legge til rette for en stabil leverand\u00f8rkjede, som reduserer risiko og gir muligheter som kan dras nytte av lenge etter covid-19-krisen<\/a>.<\/p>\n Det er utfordrende tider for b\u00e5de n\u00e6ringslivet og samfunnet, men for \u00e5 sitere Michael Jordan: \u00abMed talent kan man vinne kamper, men man m\u00e5 ha lagarbeid og kl\u00f8kt for \u00e5 vinne mesterskap.\u00bb Dersom kj\u00f8pere og leverand\u00f8rer samarbeider som et lag om \u00e5 finne alternativer i denne t\u00f8ffe tiden, vil det v\u00e6re lys i enden av tunnelen.<\/p>\n Ansvarsfraskrivelse<\/p>\n Leserne forst\u00e5r at Achilles kun diskuterer \u00f8konomiske alternativer p\u00e5 informativ basis og ikke gir juridisk eller profesjonell \u00f8konomisk r\u00e5dgivning. Achilles p\u00e5tar seg ikke ansvar for eventuelle skader som f\u00f8lge av beslutninger leseren tar p\u00e5 grunnlag av informasjonen som gis i blogginnlegget, inklusiv beslutninger knyttet til juridiske forhold, samsvar og\/eller risikostyring.<\/p>\nSymbiotiske \/ gjensidig gunstige relasjoner<\/h4>\n
Finansieringsalternativer for leverand\u00f8rkjedene<\/h3>\n
Dynamiske rabatter<\/h4>\n
Payables Finance<\/h4>\n
SPV-finansieringsmodell<\/h4>\n
Kj\u00f8pekort (P-Cards)<\/h4>\n
Lagarbeid<\/h4>\n